ЦБ выступил за дополнительные ограничения для руководителей компаний, которые после запуска новой антиотмывочной платформы окажутся в высокорисковой, «красной» зоне. Им не поможет даже своевременная самоликвидация
Фото: Дмитрий Феоктистов / ТАСС
Руководители компаний, которые будут отнесены в «красную» зону после запуска новой антиотмывочной платформы ЦБ, могут лишиться возможности сразу же начинать новый бизнес. За введение дополнительных ограничений для предпринимателей выступил Банк России — на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку глава департамента финмониторинга ЦБ Илья Ясинский предложил доработать законодательство и в любом случае лишать таких руководителей возможности на три года создавать новые юрлица или становиться единоличными исполнительными органами в компаниях.
С 1 июля 2022 года в России должна заработать новая антиотмывочная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК), которая предполагает участие ЦБ в оценке банковских клиентов на причастность к проведению сомнительных операций. Юридические лица и индивидуальные предприниматели (ИП) будут делиться банками и одновременно ЦБ на три группы — в зависимости от степени риска нарушения антиотмывочных норм. Изначально Банк России сравнивал градацию со светофором, где «красная» группа — наиболее рискованная.
В конце 2021 года в России был принят закон, регламентирующий основные принципы работы платформы ЗСК. Согласно ему клиенты, отнесенные банками и ЦБ к высокорисковой группе, практически полностью лишатся возможности проводить операции и могут быть исключены из реестра юрлиц и предпринимателей (ЕГРЮЛ и ЕГРИП). У них будет возможность оспорить блокировки в межведомственной комиссии при ЦБ и суде или самоликвидироваться.
«В действующей редакции устанавливается запрет для физических лиц выступать в качестве учредителей либо единоличных исполнительных органов тех юрлиц, которые были исключены, по информации Банка России, из ЕГРИП и ЕГРЮЛ», — напомнил Ясинский. Но эта норма не касается тех, кто не захочет разбираться с ЦБ в судах и решится на самоликвидацию, указал он.
«Ликвидация может начаться до того, как Банк России направит информацию в Федеральную налоговую службу. Так вот, мы предлагаем в проект добавить норму, что вне зависимости от того, по какой причине такой субъект был исключен из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, все равно должно действовать трехлетнее ограничение на создание новых юрлиц или выступление в качестве единого исполнительного органа», — пояснил Ясинский. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков его поддержал. Предложение ЦБ будет учтено при рассмотрении законопроекта «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», который будет выноситься на рассмотрение парламента как проект-спутник уже принятой нормы о платформе ЗСК.
«Сейчас проект предусматривает механизм, при котором регистрация новых юрлиц невозможна только теми высокорисковыми клиентами, которые были исключены из реестров «принудительно» ФНС России», — пояснил РБК представитель ЦБ. Новые поправки нужны в ситуациях, «когда недобросовестные участники финансового рынка, отнесенные к высокой группе риска, самостоятельно прекращают свою деятельность». Без новых мер они смогут и дальше осуществлять подозрительные операции, подчеркнули в Банке России
Какие санкции для компаний с высоким риском уже предусмотрены
По оценкам ЦБ, 99% российских компаний в случае применения платформы ЗСК попадут в группу низкого риска. Доля клиентов из «красной» зоны не превышает 0,7%, отмечалось в пояснительной записке к законопроекту о платформе ЗСК.
Как следует из уже принятого закона, банки смогут отказывать юрлицам и ИП из «красной», или высокорисковой, группы в проведении операций, расторгать договоры обслуживания или отказываться заключать их.
Кредитные организации могут делать это и сейчас, опираясь на основной антиотмывочный закон 115-ФЗ и правила внутреннего контроля, разработанные для противодействия обналичиванию или отмыванию денег. Новая норма предполагает, что банки, использующие оценку ЦБ, по умолчанию не должны будут проводить транзакции «красных» клиентов по списанию, переводам или уменьшению остатка средств на счете, выдавать или переводить деньги на другой счет при расторжении договора. Таким компаниям и ИП будет доступен только ограниченный круг операций «для обеспечения жизнедеятельности» и расчетов с госорганами, кредиторами или работниками.
Источник: rbc.ru